فرم های ادعا از طریق وب سایت Trustee در دسترس قرار می گیرد ، و همچنین برای هر مشتری که در طی 12 ماه گذشته با کارگزاری حساب کاربری داشته است نیز ارسال می شود.
مشتریان فرم های ادعا را ارسال می کنند
برای واجد شرایط بودن برای محافظت از SIPC ، باید در مهلت های مندرج در اعلامیه و مطابق دستورالعمل ها ، مطالبه ای را مطرح کنید. عدم ارائه مطالبات در مهلت ها ممکن است منجر به از بین رفتن همه یا بخشی از ادعای شما شود. ممکن است یک ادعا به صورت الکترونیکی یا از طریق ارسال فرم ادعای تکمیل شده و امضا شده به متولی ثبت شود.
هنگام تشکیل پرونده به صورت الکترونیکی یا تکمیل فرم ادعای کتبی خود برای ارسال نامه ، تمام دستورالعمل ها را دنبال کنید. در فرم ادعای خود یا در پیوست امضا شده ، باید پول و اوراق بهادار را که توسط کارگزاری خود به شما بدهکار است ، توصیف کنید. در صورت امکان ، شما باید اسنادی را که از ادعای شما پشتیبانی می کند ، از جمله نسخه هایی از بیانیه های کارگزاری خود ، تأیید تجارت و هر مکاتبات با شرکت کارگزاری ارائه دهید. اگر از رسیدگی به حساب کارگزاری خود شکایت کردید ، باید یک نسخه از شکایت را با فرم ادعا خود درج کنید. هنگام تشکیل پرونده به صورت الکترونیکی ، از شما خواسته می شود تمام اسنادی را که از ادعای شما پشتیبانی می کنند بارگذاری کنید.
معتمد ادعاها را بررسی می کند
متولی ادعای شما را با کتاب ها و سوابق کارگزاری مقایسه می کند. در صورت لزوم ، متولی ممکن است اطلاعات بیشتری از شما بخواهد. تفاوت خالص بین آنچه شما مدیون کارگزاری هستید و آنچه که شرکت کارگزاری به شما بدهکار است ، "سهام خالص" شما خوانده می شود. اگر مبلغی را به شرکت کارگزاری مدیون باشید (به عنوان مثال ، از وام حاشیه ای) ، مبلغی که مدیون هستید از مبلغی که شرکت کارگزاری به شما بدهکار است ، کم می شود.
اگر کارگزار چیزی غیر از اوراق بهادار و پول نقد در حساب کارگزاری خود را به شما بدهکار باشد ، به عنوان مثال ، خسارت به مشاوره بد سرمایه گذاری - این مبلغ در مقدار "سهام خالص" شما درج نمی شود. SIPC از مشتریان در برابر تلفات نوع خسارت محافظت نمی کند. مطالبات خسارت به عنوان مطالبات طلبکار عمومی طبقه بندی می شوند.
برای اینکه متولی تعیین کند که چه میزان از حفاظت از SIPC واجد شرایط است ، معتمد اوراق بهادار شما را از "تاریخ تشکیل پرونده" ارزیابی می کند ، که معمولاً تاریخ شروع انحلال است. تاریخ تشکیل پرونده های باز در کلیه موارد باز در دسترس است.
نامه تصویب مسافر
اگر ادعا کنید ، متولی ادعا را بررسی می کند و تصمیم می گیرد که آیا ادعای شما مجاز یا رد شده است. متولی "نامه تعیین" صادر می کند که دلایل کمک هزینه یا انکار ادعای شما را توضیح می دهد. اگر با تصمیم متولی موافق نیستید ، 30 روز از تاریخ نامه تعیین به اعتراض ، به صورت کتبی به دادگاه دارید. دستورالعمل نحوه اعتراض به تعیین در نامه تعیین کننده گنجانده شده است.
تحویل اولیه پول نقد و اوراق بهادار را دریافت کنید
اگر با نامه تعیین کننده متولی موافق باشید ، به منظور رضایت ادعای شما ، از اسناد خاص خواسته می شود. هنگامی که مستندات لازم را امضا کرده و به متولی بازگردید ، ادعای شما با پرداخت پول نقد یا تحویل اوراق بهادار به شما ، حداقل تا حد مجاز SIPC راضی خواهد شد.
هر جا ممکن باشد ، اوراق بهادار متعلق به مشتریان به مشتریان بازگردانده می شود تا مشتریان بتوانند در همان موقعیتی که قبل از انحلال قرار داشتند قرار دهند. در صورت لزوم ، برای خرید اوراق بهادار جایگزینی در بازار آزاد ممکن است از وجوه SIPC استفاده شود. در حالی که تعداد اوراق بهادار که باید جایگزین شود ، با تعداد حساب شما در تاریخ تشکیل پرونده برابر خواهد بود ، همیشه ممکن است که تغییرات بازار ممکن است باعث شود اوراق بهادار برگشتی برخی - یا حتی همه - ارزش آنها را از دست داده باشد که از نظر پرونده محاسبه شده است. تاریخ. در موارد دیگر ، اوراق بهادار ممکن است از تاریخ تشکیل پرونده از نظر ارزش افزایش یافته باشد. در موارد خاص ممکن است تحویل برخی یا تمام اوراق بهادار موجود در حساب شما امکان پذیر نباشد. در چنین شرایطی برای ارزش تاریخ تشکیل اوراق بهادار ، حداقل محدودیت های SIPC را از متولی ، حداقل محدودیت های SIPC دریافت خواهید کرد.
در صورت وجود ، در صورت وجود ، تحویل اضافی از دارایی مشتری دریافت کنید ، اگر ارزش خالص شما بیش از حد SIPC باشد
مشتریانی که ادعای بیش از 500000 دلار دارند ممکن است واجد شرایط دریافت توزیع اضافی باشند. این توزیع براساس اینكه آیا متولی دارایی مشتری از شركت كارگزاری دارد ، خواهد بود. هرگونه توزیع ملک مشتری بر اساس ادعای خالص سهام شما انجام می شود. اگر ادعای شما هنوز راضی نیست ، شما یک ادعای طلبکار کلی برای بیش از حد دارید.
لطفاً توجه داشته باشید که اگر ادعای شما به طور کامل از حمایت SIPC راضی بود ، توزیع ملک مشتری را دریافت نمی کنید.
به عنوان نمونه ، اگر متولی بتواند 40 ٪ از دارایی های مشتری را بازیابی کند و 60 ٪ از دارایی های مشتری مفقود شود ، با مشتریان به شرح زیر رفتار می شود:
مشتری A ادعایی برای اوراق بهادار به ارزش 250،000 دلار دارد. مشتری A اوراق بهادار خود (یا 250،000 دلار پول نقد) دریافت می کند. 40 ٪ از ارزش از دارایی های مشتری و 60 ٪ از بودجه پیشرفته SIPC حاصل می شود.
مشتری B ادعایی برای اوراق بهادار به ارزش 1،000،000 دلار دارد. مشتری B اوراق بهادار به ارزش 500000 دلار (یا 500،000 دلار پول نقد) را از بودجه ای که توسط SIPC تهیه شده است دریافت می کند. مشتری B همچنین می تواند از املاک مشتری به ارزش 400000 دلار (40 ٪ از 1،000،000 دلار) توزیع کند. در کل ، مشتری B 900،000 دلار دریافت می کند ، و برای 100000 دلار باقیمانده ادعا می کند.
چه زمانی می توانم انتظار داشته باشم که ملک خود را دریافت کنم؟
چقدر سریع ادعاها راضی هستند به پیچیدگی انحلال و وضعیت سوابق کارگزاری بستگی دارد. تأخیرهای چند ماهه می تواند بوجود بیاید که سوابق کارگزاری شکست خورده دقیق نباشد. همچنین غیر معمول نیست که تأخیرها در هنگام شرکت کارگزاری مشکل دار یا اصولگرایان آن درگیر کلاهبرداری شوند. هنگامی که سوابق شرکت کارگزاری دقیق است و هیچ کلاهبرداری رخ نداده است ، تحویل برخی از اوراق بهادار و پول نقد به مشتریان ممکن است اندکی پس از دریافت معتمد فرم های ادعای تکمیل شده از مشتریان آغاز شود. به طور کلی ، در این موارد ، مشتریان ممکن است حداقل برخی از املاک خود را یک تا سه ماه پس از تشکیل فرم ادعای تکمیل شده دریافت کنند.
