آیا خرید طلا سرمایه گذاری خوبی است؟بازرگانان ، پس انداز و سرمایه گذاران به دلایل بسیاری از جمله ویژگی های چشمگیر که آن را به اوراق بهادار سنتی مانند اوراق قرضه و سهام تبدیل می کند ، از طلا حمایت می کنند. در سراسر جهان ، طلا را فروشگاه خوبی از ارزش می داند حتی اگر هیچ جریان نقدی نداشته باشد. بسیاری معتقدند که طلا می تواند وسیله نقلیه عالی برای محافظت در برابر تورم باشد اما آیا این تنها دلیل سرمایه گذاری در طلا است؟با این حال ، آیا طلا سرمایه گذاری خوبی است؟حتی اگر چنین است ، آیا اکنون باید روی طلا سرمایه گذاری کنید؟
سرمایه گذاری در طلا به مبتدیان نیاز دارد تا درک کند که برخی از جوانب مثبت و منفی در سرمایه گذاری در طلا وجود دارد. بسیاری از چیزها از جمله استراتژی ، زمان بندی و قیمت گذاری در هر نقطه مشخص به کار می روند. در اینجا 5 جوانب مثبت و منفی وجود دارد که باید قبل از شروع سرمایه گذاری خود به سرمایه گذاری طلا در نظر بگیرید.
5 جوانب سرمایه گذاری طلا
1. طلا سابقه طولانی در افزایش ارزش دارد
از آنجا که کشف شد ، طلا کالایی بوده است که مردم آرزو می کردند و برای ذخیره ثروت استفاده می کردند. حتی اگر اکثر بانکهای مرکزی اخیراً استفاده از ارزهای تحت حمایت طلا را متوقف کرده اند ، اما هنوز هم بسیار ارزشمند است ، به خصوص در هنگام رکود اقتصادی. بر خلاف سکه ها و اسکناس ها ، طلا در طول قرن ها پایدار مانده است. سرمایه گذاران می توانند بر روی طلا شرط بندی کنند تا ثروت را به نسل های آینده منتقل کنند.
2. پرچین قابل اعتماد در زمان بحران
از نظر تاریخی ، طلا به عنوان یک پرچم قابل اعتماد در برابر تورم و سایر بحران ها عمل کرده است. این افزایش قیمت حتی در صورت افزایش هزینه های زندگی در سال 2022 داشته است. هنگامی که اقتصادهای بزرگ جهان از تورم بالایی رنج می برند ، ارزهای آنها کاهش می یابد و بازده خزانه آنها نامطلوب می شود. این پدیده سرمایه گذاران را به سمت تمرکز بر طلا سوق می دهد زیرا بازده پول نقد و خزانه داری به عنوان منابع ایمن و ایمن کمتر مؤثر می شود. در طی 50 سال گذشته ، قیمت طلا به طور مداوم از بین رفته است ، و هر زمان که یک دوره تورم بالا وجود داشته باشد ، شاخص های سهام فرو می روند.
3. طلا به شما کمک می کند تا نمونه کارها را متنوع کنید
عاقلانه است که بیش از سهام عادی در یک سبد سهام داشته باشیم. اگر طلا در بیش از یک دهه بررسی شود، به کاهش زیان در طول رکود اقتصادی کمک می کند. این دارای قدرت بسیار خوبی برای بهبود عملکرد در بازده با ریسک تعدیل شده در یک سبد است. معاملات آتی طلا یا ETF ها به شما دارایی نقد می دهند در حالی که در طول رونق اقتصادی و رکود، همبستگی پایینی با سایر طبقات دارایی حفظ می کنند. با توجه به توصیه سرمایه گذاری مالی مبنی بر اینکه پرتفوی های خوب باید دارایی های همبستگی کمتری داشته باشند، طلا یک انتخاب عالی است زیرا همبستگی منفی با سهام دارد.
4. تقاضای طلا همچنان در حال افزایش است
همانطور که اقتصادهای نوظهور به رشد خود ادامه می دهند، ثروت جدید تقاضای مصرف کنندگان برای طلا را افزایش داده است. همچنین کشورهایی وجود دارند که اقلام طلا بخشی از فرهنگ آنها هستند. به عنوان مثال، هند بزرگترین مصرف کننده طلا در سطح جهان است و این به این دلیل است که داشتن جواهرات طلا بسیار گسترده است. کل مالکیت خانوارهای هند بر طلا از 5 بانک مرکزی برتر پیشی گرفته است. دادن جواهرات طلا و تزئینات خانه یک فرهنگ رایج در آسیا است. چین و هند بزرگترین مصرف کنندگان شمش در جهان هستند. طبقه متوسط به سرعت در حال رشد در حال حاضر یک سرنخ سرمایه گذاری خوب برای ساختگی هایی است که قصد تجارت طلا را دارند و در مورد تقاضا مطمئن نیستند.
انتظار می رود تقاضا رشد کند زیرا طبقه متوسط نقدینگی اشتهای بیشتری برای جواهرات طلا، انگشترها و لوازم جانبی مرتبط دارد. در دهه گذشته، سرمایه گذاران نهادی و مدیران صندوق به دلیل محبوبیت تجارت آنلاین، به سمت طلا و فلزات گرانبها به عنوان کانال های سرمایه گذاری هجوم آورده اند. آنها یک کانال سرمایه گذاری نقدی برای تخصیص وجوه و بهره مندی از تغییرات کوچک قیمت هستند.
5. بدهی دولت جهانی در بالاترین حد خود است
کل بدهی دولت جهانی هر سال به افزایش خود ادامه داده است. کل بدهی در پایان سال 2020 284 تریلیون دلار بود که انتظار می رود در طول سال 2023 افزایش یابد زیرا بسیاری از اقتصادها چاره ای جز ادامه استقراض ندارند. کسری‌های بزرگی که اقتصادهای بزرگ جهانی تجربه می‌کنند ممکن است به این معنا باشد که یک بحران مالی دیگر ممکن است در حال وقوع باشد. آیا الان باید روی طلا سرمایه گذاری کنم؟آره! سرمایه گذاران زیرک باید این را به عنوان نشانه ای برای داشتن طلا به عنوان یک دارایی امن بدانند که از سبد سرمایه گذاری آنها محافظت می کند.
۵ معایب سرمایه گذاری طلا
مانند همه سرمایه‌گذاری‌ها، هیچ گاه روان نیست. سرمایه گذاری در طلا نیز دارای چندین خطر و معایب قابل توجه است. این مسائل رایج به طور مرتب مردم را از داشتن طلای قابل توجه در سبد خود منصرف می کند.
1. پس از یک افزایش قابل توجه کاهش می یابد
قیمت طلا معمولاً هنگامی که اقتصاد جهانی به رکود خفیف یا شدید می رود افزایش می یابد. این در سال 2011 قابل مشاهده بود که قیمت ها به طور متوسط 1،888 دلار در هر اونس رسید. با این حال ، قیمت ها تا اواسط سال 2020 کاهش یافته است. این نشان می دهد که قیمت عملکرد خوبی داشت اما هنوز یک قطره از جایی بود که یک دهه قبل از آن بود.
روند آشکارتر در اواخر دهه 70 بود که طلا به دلیل بی ثباتی اقتصادی افزایش یافت. پس از ایجاد اوج جدید ، قیمت نقطه دو دهه آینده را با کاهش تدریجی گذراند. بسته به استراتژی شما ممکن است اتخاذ کنید ، یک سرمایه گذار خرید و نگهدارنده از انتظار یک دهه برای داشتن قیمت هایی که مشابه یا کمتر از آنچه در آن خریداری کرده اند ، دلسرد می شود. در طول همه گیر سال 2020 ، سرمایه گذاران مطمئن نبودند که اقتصاد چگونه عملکرد را انجام می دهد ، و بسیاری از آنها ، در عوض ، نمی توانند راه پیش رو در مورد تجارت طلا را بیان کنند. در مورد دهه 70 ، بسیاری از سرمایه گذاران نیز باید تصمیم بگیرند که آیا فوراً طلا را خریداری کنند یا منتظر بمانند تا قیمت قبل از خرید کمی کاهش یابد. کاهش شدید پس از تظاهرات پایدار بسیاری از سرمایه گذاران که اشتها در معرض خطر ندارند ، دلسرد می شود.
2. سکه های طلا یک پرچین کامل در برابر تورم نیستند
از آنجا که سکه های طلا یا میله های طلا سود سهام یا بازده بهره را تولید نمی کنند ، طلا برای تورم طولانی مدت "پرچین کامل" نیست. سرمایه گذاری در طلا نیز یک ریسک است و مردم برای این خطر جبران خسارت را ترجیح می دهند. خوب است که یک تخصیص استراتژیک برای طلا داشته باشید ، اما در طولانی مدت ، بسیاری از مردم معتقدند که طلا آن سطح بازده را ایجاد نمی کند که ممکن است توجیه آن را در یک طاق توجیه کند. از طرف دیگر ، حتی اگر در هنگام تورم زیاد به پوشش خود بپردازد ، سایر اوراق بهادار مانند نکات و سهام منابع طبیعی می توانند اثرات محافظت بهتر را ارائه دهند.
3. طلا تولید یا تکرار نمی کند
اگر از منظر غیر قیمت بررسی شود ، با گذشت زمان ، یک اونس طلا متعلق به هر اونس طلا باقی می ماند. در مقابل ، سرمایه گذاران ممکن است سهام شرکت را ترجیح دهند زیرا شرکت های اصلی کالاهای دیگری را تولید می کنند. به عنوان مثال ، یک سهام فنی به احتمال زیاد به تولید برخی از الکترونیک های مصرفی ادامه خواهد داد که جریان درآمد جدیدی را برای سرمایه گذاران خود ایجاد می کند. اگر شرایط درست باشد ، یک شرکت احتمالاً دارای یک دارایی دارایی در حال رشد است که می تواند پتانسیل درآمد بیشتری به آن بدهد. در صعود ، یک شرکت سودآور احتمالاً سود سهام بیشتری را به سرمایه گذاران می دهد. این ممکن است با وجود پتانسیل جریان بیشتر درآمد ، سود خود را در سایر سرمایه گذاری ها دوباره سرمایه گذاری کند. طبیعی است که سرمایه گذاران را که سرمایه گذاری های خود را بازیابی می کنند و بیشتر از سود سهام خود را نسبت به سرمایه گذاری اولیه خود کسب می کنند.
4- طلا انواع مختلفی از کاربردها دارد.
رایج ترین منبع تقاضای طلا جواهرات است. با این حال ، به عنوان بخشی از کل تقاضای طلا ، جواهرات به آرامی سهم خود را از دست داده اند ، در حالی که بیشتر تقاضای جدید برای گمانه زنی های مالی است. دشوار است که بگوییم آیا استفاده جدید در آینده ، جدا از استفاده زینتی ، صنعتی و پزشکی ، در آینده انجام خواهد شد. با داشتن طلای فیزیکی که دارای جریان درآمدی نیست ، بیشتر افراد برای شناسایی فرصت های احتمالی تجارت ، تغییرات تقاضای کوتاه مدت را حساب می کنند.
5- عدم معیارهای ارزیابی استاندارد برای طلا
ارزش گذاری سهام بر خلاف طلا یک فرآیند ساده است. کارشناسان امور مالی می توانند بر اساس جریان نقدی آینده ، هر دارایی را ارزیابی کنند. نسبت های مالی دقیق و سایر ارقام به عنوان قیمت به درآمد و ارزش قیمت به کتاب جستجو می کنند که می تواند به سرمایه گذاران کمک کند تا بدانند که آیا آنها قبل از سهام شرکت تجاری معامله خوبی دریافت می کنند یا خیر. با طلا ، اوضاع کمی تیره می شود. طلا صرفاً براساس برداشت مردم از چقدر ارزشمند است. وقتی نمی توانید رشد درآمد را بگویید ، حتی سخت تر می شود زیرا نمی توانید پیش بینی درآمد طلا را انجام دهید.
اصول سهام شرکت همچنین می تواند سرنخ سرمایه گذاران را در مورد میزان پتانسیل صعودی یا نزولی در هنگام رتبه بندی سهام به سرمایه گذاران ارائه دهد. از طرف دیگر ، طلا به دلیل عرضه و تقاضا ارزش خود را تغییر می دهد. در بدترین حالت ، عرضه و تقاضا برای طلا اغلب به جای اصول مستقیم که بر آن تأثیر می گذارد ، با وحشت هدایت می شود. بنابراین ، چالش های ارزیابی ، سرمایه گذاری در شمش طلا یا سکه های طلا را به یک مسئله مشکل ساز برای مبتدیان تبدیل می کند.
جدول خلاصه
طلا سابقه طولانی در افزایش ارزش دارد
پس از افزایش چشمگیر کاهش می یابد
پرچین قابل اعتماد در زمان بحران
سکه های طلا پوشش کاملی در برابر تورم نیستند
طلا به شما کمک می کند سبد سهام خود را متنوع کنید
طلا تولید یا تکثیر نمی شود
بدهی دولت جهانی در بالاترین حد خود قرار دارد
فقدان معیارهای استاندارد ارزیابی طلا
تقاضای طلا همچنان در حال افزایش است
طلا کاربردهای محدودی دارد
4 روش برای سرمایه گذاری در طلا
اکنون که دیدگاهی کلی در مورد جوانب مثبت و منفی طلا دارید، نکته بعدی که باید به آن فکر کنید این است که چگونه در طلا سرمایه گذاری کنید. بنابراین، درک کانال های معمولی که می توانید طلا داشته باشید یا تجارت کنید، حیاتی است.
1. شمش
قدیمی ترین روش سرمایه گذاری در طلای فیزیکی از طریق شمش است. مردم شمش طلا را از طریق فروشندگان آنلاین مانند JM Bullion یا APMEX خریداری می کنند. مردم همچنین از مراجع حضوری، فروشندگان محلی، کلکسیونرها و گروفروشی ها خرید می کنند. با توجه به روش ابتدایی مالکیت طلا به این روش، سرمایه گذاران باید یک فروشنده مایل پیدا کنند و همچنان اطمینان حاصل کنند که مقدار مورد نیاز در دسترس است و می توانند معامله عادلانه ای داشته باشند. همیشه می‌توانید قیمت‌های نقطه‌ای را بررسی کنید تا از دست پاره شدنتان جلوگیری کنید. همچنین برای حمل و نقل و نگهداری آن نیاز به روش ایمن دارد، زیرا به شکل شمش طلا، سکه طلا یا جواهرات است.
2. ETF هایی را در نظر بگیرید که طلا دارند
برای نادیده گرفتن پیچیدگی‌های مالکیت طلای فیزیکی و هزینه ذخیره‌سازی ایمن آن، می‌توانید خرید در صندوق‌های ETF را در نظر بگیرید. ETF های طلا را از شاخص های برتر در سراسر جهان بخرید. برخی از ETF های طلای محبوب عبارتند از SPDR Gold Trust و iShares Gold Trust. ETFهایی که با طلا معامله می‌شوند، نقدینگی و راحتی بیشتری را برای شما فراهم می‌کنند، زیرا سرمایه‌گذاران فقط سهام طلای واقعی دارند که توسط تراست نگهداری می‌شود. آنها راه خوبی برای تکرار عملکرد طلا در بازار هستند در حالی که فقط نسبت هزینه کمی را از سرمایه گذاران دریافت می کنند.
3. معاملات آتی طلا
معاملات آتی طلا یک راه راحت و سریع برای حدس و گمان در مورد قیمت طلا است. سرمایه گذاران به سادگی می توانند حدس بزنند که آیا قیمت ها افزایش یا کاهش می یابد. COMEX Gold Futures (GC) بالاترین معیار شناخته شده برای قرارداد آتی طلا است. افراد می توانند نکات، تحلیل ها و ردیابی تغییرات روزانه را در صورت انتشار آنلاین دریافت کنند. تاجران عادی حتی در خانه های خود سفارش می دهند. برای تجارت کالا اینجا را کلیک کنید.
4. طلا را به عنوان ارز تجارت کنید
Xauusd از جمله جفت هایی است که کارگزاران فارکس امروز ارائه می دهند. اگر می دانید که چگونه کار می کند ، جفت های طلا را در تجارت فارکس خود وارد کنید. به عنوان یک نکته رایگان ، تجارت طلا به عنوان یک جفت ارز به شما کمک می کند تا دو پرنده را با یک سنگ بکشید ، زیرا می توانید همان استراتژی هایی را که با ارز و سهام انجام می دهید اعمال کنید. نمودارهای زنده همچنین به شما در نظارت بر تغییرات قیمت در زمان واقعی کمک می کند. یک مبتدی می تواند یک حساب نسخه ی نمایشی را باز کند و استراتژی های مختلفی را برای کسب درآمد با حرکت قیمت طلا با استفاده از یک راهنما آزمایش کند.
بنابراین ، آیا باید طلا بخرید؟
مزایای سرمایه گذاری در طلا بسیار بیشتر از مضرات درگیر است. وسیله نقلیه سرمایه گذاری انتخاب شده به بازه زمانی مورد نظر (کوتاه مدت یا بلند مدت) و دلایل ارجح برای خرید طلا بستگی دارد. صاحبان که می خواهند یک برنامه سقوط در طول جنگ یا بحران سیاسی داشته باشند ، طلای جسمی را ترجیح می دهند زیرا به سیستم مالی کشور گره خورده است. اگر ترجیح می دهید معاملات سوداگرانه کوتاه مدت انجام دهید ، ETF های طلا و آینده طلا به شما راه حل های مایع می دهند که از نوسانات قیمت استفاده می کنند.
چگونه سرمایه گذاری در طلا را شروع کنیم؟
می توانید یک حساب کاربری با ATFX باز کنید و امروز تجارت طلا ، نقره ، نفت خام و موارد دیگر را شروع کنید. سفر شما به یک فرصت سرمایه گذاری جدید فقط با چند کلیک می تواند آغاز شود. با استفاده از ATFX ، می توانید از گسترش کم ، اجرای سریع سفارش و پشتیبانی 24-7 زنده برای تمام نیازهای تجاری خود لذت ببرید. اگر هنوز تازه وارد صحنه معاملات هستید ، می توانید به سادگی یک حساب نسخه ی نمایشی را با ATFX ثبت کنید و بدون واریز پول واقعی تمرین کنید. تمام استراتژی های خود را آزمایش کنید و خود را با بازار با راهنماهای آموزشی ارزشمند که به صورت رایگان در دسترس است آشنا کنید. آینده ای با ارزش منتظر شما است که می خواهید به یک حساب زنده ارتقا دهید.
