7 اصل سرمایه گذاری شواب

  • 2022-02-19

تمام ارز موجود در این صفحه به دلار ایالات متحده (دلار آمریکا) اشاره دارد.

Grayscale road

1. بر اساس اهداف خود یک برنامه مالی ایجاد کنید.

  • در مورد اهداف خود واقع بین باشید.
  • حداقل سالانه برنامه خود را مرور کنید.
  • با تغییر شرایط زندگی ، تغییراتی ایجاد کنید.

برنامه ریزی موفق می تواند به ارزش خالص کمک کند.

تعهد به یک برنامه می تواند شما را در مسیر ایجاد ثروت قرار دهد. سرمایه گذاران که تلاش می کنند برای برنامه ریزی برای آینده برنامه ریزی کنند ، بیشتر اقدامات لازم برای دستیابی به اهداف مالی خود را انجام می دهند.

Investors with a written financial plan have better saving habits than those who do not

منبع: بررسی ثروت مدرن شواب. نظرسنجی آنلاین 1 تا 16 فوریه 2021 با همکاری Logica Research در بین نمونه ملی آمریکایی های 21 تا 75 ساله انجام شد.

سرمایه گذاری شامل ریسک ، از جمله از دست دادن مدیر است. اطلاعات ارائه شده در اینجا فقط برای اهداف اطلاع رسانی عمومی است و نباید یک توصیه فردی یا مشاوره سرمایه گذاری شخصی در نظر گرفته شود. استراتژی های سرمایه گذاری ذکر شده در اینجا ممکن است برای همه مناسب نباشد. هر سرمایه گذار قبل از تصمیم گیری در مورد سرمایه گذاری باید یک استراتژی سرمایه گذاری را برای وضعیت خاص خود بررسی کند.

داده های موجود در اینجا از ارائه دهندگان شخص ثالث از آنچه در نظر گرفته می شود منابع معتبر به دست می آید. با این حال ، دقت ، کامل بودن یا قابلیت اطمینان آن نمی تواند تضمین شود. حمایت از مستندات برای هرگونه مطالبات یا اطلاعات آماری در صورت درخواست در دسترس است.

مرکز تحقیقات مالی شواب بخشی از چارلز شواب و شرکت ، شرکت است.

Runners

2. امروز پس انداز و سرمایه گذاری را شروع کنید.

  • حداکثر آنچه را که می توانید برای سرمایه گذاری داشته باشید ، به حداکثر برسانید.
  • زمان در بازار مهم است.
  • سعی نکنید بازارها را به زمان برسانید - تقریباً غیرممکن است.

این هزینه برای سرمایه گذاری زود هنگام پرداخت می کند.

ماریا و آنا هر یک در تاریخ 1 ژانویه به مدت 10 سال 3000 دلار سرمایه گذاری می کردند - صرف نظر از اینکه بازار بالا یا پایین بوده است. اما ماریا از 20 سال پیش شروع به کار کرد ، در حالی که آنا فقط 10 سال پیش آغاز شد. بنابراین اگرچه آنها در کل 30،000 دلار سرمایه گذاری کردند ، تا سال 2020 ماریا حدود 66000 دلار بیشتر داشت زیرا او طولانی تر در بازار بود.

20 years: Maria $134,544. 10 years: Ana $68,503.

منبع: مرکز تحقیقات مالی شواب با داده های مورنینگ استار. سرمایه گذاری در یک سبد فرضی که شاخص S& P 500® را از 1 ژانویه 2001 تا 31 دسامبر 2020 برای ماریا و از 1 ژانویه 2011 تا 31 دسامبر 2020 برای Ana دنبال می کند. مبلغ نهایی شامل افزایش ارزش سرمایه و سود سهام است. فرض بر این است که سود سهام پس از دریافت مجدد سرمایه گذاری می شود. کارمزدها و هزینه ها بازده را کاهش می دهد. متوسط نرخ بازده سالانه آنا 13. 9% است. ماریا 7. 5 درصد است. نرخ بازده واقعی با شرایط بازار در نوسان خواهد بود. عملکرد گذشته هیچ نشانه ای از نتایج آینده نیست.

شاخص‌ها مدیریت نمی‌شوند، هزینه‌ها، هزینه‌ها و هزینه‌های مدیریتی را متحمل نمی‌شوند و نمی‌توان آنها را مستقیماً در آن سرمایه‌گذاری کرد.

سعی نکنید بالا و پایین های بازار را پیش بینی کنید.

سال 2020 سال بسیار پرنوسانی برای سرمایه‌گذاری بود، بنابراین بسیاری از سرمایه‌گذاران وسوسه شدند که از بازار خارج شوند - اما سرمایه‌گذاران به خطر افتادند. به عنوان مثال، اگر 100000 دلار در 1 ژانویه 2020 سرمایه گذاری کرده بودید اما 10 روز معاملاتی برتر را از دست دادید، تا پایان سال 51256 دلار کمتر از زمانی بود که تمام مدت سرمایه گذاری می کردید.

Growth of $100,000 fully invested versus missing key 2020 trading days. S&P500 Index: 118,399. Excluding top 10 days: $67,143. Excluding top 20days: $52,463. Excluding top 30 days: $44,286. Excluding top 40 days: $38,200.

منبع: مرکز تحقیقات مالی شواب با داده های مورنینگ استار. سال از اولین روز معاملاتی ژانویه شروع می شود و در آخرین روز معاملاتی دسامبر به پایان می رسد و از بازده کل روزانه استفاده شده است. بازده سرمایه گذاری مجدد سود سهام را فرض می کند. کارمزدها و هزینه ها بازده را کاهش می دهد. وقتی خارج از بازار است، پول نقد سرمایه گذاری نمی شود. بازده بازار توسط شاخص S& P 500 نشان داده می شود که شاخصی از سهام پرمعامله است. روزهای برتر به عنوان بهترین روزهای عملکرد S& P 500 در طول سال 2009 تعریف می شوند. این نمودار یک سرمایه گذاری فرضی را نشان می دهد و فقط برای اهداف توضیحی است. عملکرد گذشته هیچ نشانه ای از نتایج آینده نیست.

Roadsign image

3. یک پورتفولیوی متنوع بر اساس تحمل ریسک خود بسازید.

  • سطح راحتی خود را با ضررهای موقتی بشناسید.
  • درک کنید که کلاس های دارایی متفاوت رفتار می کنند.
  • عملکرد گذشته را تعقیب نکنید.

کلاس های دارایی عملکرد متفاوتی دارند.

100000 دلار سرمایه گذاری شده در ابتدای سال 2000 اگر در سهام ایالات متحده سرمایه گذاری می شد تا پایان سال 2020 سفری پرنوسان به نزدیک به 425000 دلار داشت. اگر در سرمایه گذاری های نقدی یا اوراق قرضه سرمایه گذاری می شد، مبلغ پایانی کمتر بود، اما مسیر هموارتر بود. سرمایه‌گذاری در پرتفوی تخصیص متوسط می‌تواند بخشی از رشد سهام با نوسانات پایین‌تر را در بلندمدت تسخیر کند.

Line chart showing how asset classes perform differently over time, including large-cap equity, moderate allocation, fixed income, and cash equivalents.

جایگزین با: منبع: مرکز تحقیقات مالی شواب با داده های Morningstar. شاخص های مورد استفاده عبارتند از: S& P 500 ® (سهام بزرگ درپوش) ، راسل 2000 ® (سهام کلاه کوچک) ، خالص مالیات MSCI EAFE® (سهام بین المللی) ، بلومبرگ بارکلیز شاخص اوراق قرضه ایالات متحده (درآمد ثابت) ، FTSE ایالات متحده 3 ماهه ایالات متحدهشاخص صورتحساب خزانه (معادل نقدی). تخصیص متوسط 35 ٪ سهام بزرگ درپوش ، 10 ٪ سهام درپوش کوچک ، 15 ٪ سهام بین المللی ، 35 ٪ درآمد ثابت و 5 ٪ پول نقد با استفاده از شاخص های ذکر شده است. عملکرد گذشته هیچ نشانه ای از نتایج آینده نیست. شاخص ها بدون کنترل هستند ، هزینه های مدیریتی ، هزینه ها و هزینه ها را متحمل نمی شوند و نمی توان مستقیماً در آن سرمایه گذاری کرد. این نمودار یک سرمایه گذاری فرضی را نشان می دهد و فقط برای اهداف مصور است.

پیش بینی اینکه کدام کلاس دارایی در یک سال معین بهترین عملکرد را انجام دهد ، تقریباً غیرممکن است.

Schwab Asset Class Quilt

منبع: Morningstar Direct و مرکز تحقیقات مالی شواب. داده ها از اول ژانویه 2011 ، تا 31 دسامبر 2020 است. عملکرد کلاس دارایی که توسط کل بازده سالانه برای فهرست های زیر نشان داده شده است: فهرست S& P 500 ® (ایالات متحده آمریکا درپوش) ، راسل 2000 index (ایالات متحده SM CAP) ، MSCI EAFE ®خالص مالیات (int'l dev) ، فهرست بازارهای نوظهور MSCI SM (EM) ، S& P Index REIT ایالات متحده و S& P جهانی سابق. شاخص REIT (REITS) ، S& P GSCI ® (کالاها) ، بلومبرگ بارکلی اوراق بهادار محافظت از تورم خزانه داری ایالات متحده (نکات) ، بلومبرگ بارکلایز ایالات متحده آمریکا شاخص اوراق قرضه ایالات متحده (اوراق قرضه اصلی) ، بلومبرگ بارکلایز ایالات متحده آمریکا با عملکرد بسیار بالا (اوراق قرضه بالا YLD بالا) ، بلومبرگ بارکلیز شاخص جهانی USD TR (INTL DEV اوراق بهادار) ، بلومبرگ بارکلیز بازارهای نوظهور شاخص TR اوراق بهادار USD (اوراق بهادار) ، شاخص قبض خزانه 3 ماهه ایالات متحده.

پورتفولیوی متنوع یک نمونه کار فرضی است که شامل 18% S& P 500، 10% Russell 2000، 3% S& P US REIT، 12% MSCI EAFE، 8% MSCI EAFE Small Cap، 8% MSCI EM-S& P Global. REIT، 1٪ بلومبرگ بارکلیز خزانه داری ایالات متحده، شاخص 3-7 ساله بلومبرگ، 1٪ آژانس بارکلیز بلومبرگ، 6٪ بلومبرگ بارکلیز اوراق بهادار، 2٪ بلومبرگ بارکلیز ایالات متحده اعتبار، 4٪ بلومبرگ بارکلیز Global Agg Ex-USD، 9٪ Bloomberg VLI Barclays، 6٪ بلومبرگ بارکلیز EM، 2٪ S& P GCSI فلزات گرانبها، 1٪ S& P GSCI انرژی، 1٪ S& P GSCI Industrial Metals، 1٪ S& P GSCI کشاورزی، 5٪ Bloomberg Barclays Short Treasury 1-3 ماهه شاخص. گنجاندن کارمزدها و هزینه ها در پرتفوی متنوع باعث کاهش بازده می شود. پرتفوی سالانه مجدداً متعادل می شود. بازده شامل سرمایه گذاری مجدد سود سهام، بهره و سود سرمایه است. شاخص ها مدیریت نمی شوند، هزینه یا هزینه ای ندارند و نمی توان آنها را مستقیماً در آنها سرمایه گذاری کرد. عملکرد گذشته هیچ نشانه ای از نتایج آینده نیست. استراتژی های متنوع سازی سود را تضمین نمی کند و در برابر زیان در بازارهای رو به کاهش محافظت نمی کند.

Grayscale coins

4. هزینه ها را به حداقل برسانید.

  • بازارها نامطمئن هستند. هزینه ها قطعی است
  • به بازده خالص توجه کنید.

هزینه‌ها می‌توانند بازدهی شما را کاهش دهند.

3000 دلار در یک سبد فرضی سرمایه گذاری می شود که هر سال شاخص S& P 500 را به مدت 10 سال دنبال می کند، سپس برای 10 سال آینده هیچ سرمایه گذاری نمی شود. در طی 20 سال، کاهش هزینه ها به میزان سه چهارم درصد باعث صرفه جویی ماریا در حدود 13000 دلار و آنا در حدود 3000 دلار خواهد شد.

Difference in account growth when fees are lower. Year-end account values. Maria: No fees: $134,544. 0.75% fee: $119,614. 1.5 % fee: $106,296. Ana: No fees: $68,503. 0.75% fee: $65,239. 1.5% fee: $62,135.

منبع: مرکز تحقیقات مالی شواب با داده های مورنینگ استار. سرمایه گذار فرضی در اولین روز ژانویه هر سال به مدت 10 سال 3000 دلار سرمایه گذاری می کند. بازده در پایان سال یک کارمزد ارزیابی می شود. پرتفوی فرضی شاخص S& P 500 را از 1 ژانویه 2001 تا 31 دسامبر 2020 با 3000 دلار سرمایه گذاری سالانه فقط برای 10 سال اول دنبال می کند. در سناریوهای مربوط به کارمزدها، این هزینه ها سالانه به مدت 20 سال پرداخت می شود. نمودار اثرات هر گونه مالیات احتمالی را در نظر نمی گیرد.

شاخص‌ها مدیریت نمی‌شوند، هزینه‌ها، هزینه‌ها و هزینه‌های مدیریتی را متحمل نمی‌شوند و نمی‌توان آنها را مستقیماً در آن سرمایه‌گذاری کرد.

Grayscale chart

5. ایجاد حفاظت در برابر تلفات قابل توجه.

  • ضررهای موقتی اندک اشکالی ندارد، اما بهبودی از ضررهای قابل توجه می تواند سال ها طول بکشد.
  • از سرمایه گذاری های نقدی و اوراق قرضه برای تنوع استفاده کنید.
  • گزینه‌ها را به‌عنوان پوششی در برابر افت بازار در نظر بگیرید – استراتژی‌های گزینه‌های خاصی را می‌توان برای کمک به جبران ضرر طراحی کرد. 1

بازگشت از افت شدید سخت است.

در رکودهای اخیر ، یک نمونه کارها تمام سهام بیشتر از یک نمونه کارها متنوع طول کشید تا به اوج قبلی خود بازگردد.

منبع: مرکز تحقیقات مالی شواب با داده های Morningstar. سهام با کل بازده سالانه شاخص S& P 500 ® نشان داده می شود ، و اوراق قرضه توسط کل بازده سالانه شاخص اوراق قرضه کل ایالات متحده بلومبرگ بارکلیز ارائه می شود. نمونه کارها 60/40 یک نمونه کارها فرضی است که شامل 60 ٪ سهام شاخص S& P 500 و 40 ٪ اوراق بهادار اوراق قرضه بلومبرگ بارکلیز ایالات متحده است. این نمونه کارها سالانه دوباره تعادل می یابد. بازده شامل سرمایه گذاری مجدد سود سهام ، بهره و سود سرمایه است. هزینه ها و هزینه ها بازده را کاهش می دهد. تنوع ، خطر ضرر و زیان سرمایه گذاری را از بین نمی برد. عملکرد گذشته هیچ نشانه ای از نتایج آینده نیست.

کلاس های دارایی دفاعی هنگام تجزیه سهام عملکرد بهتری داشته اند.

در طی دو رکود اخیر در بازار ، دارایی های دفاعی بازده مثبتی داشتند - به طور قابل توجهی از سهام ایالات متحده بهتر است.

Defensive Assets Chart

منبع: مرکز تحقیقات مالی شواب با داده های ارائه شده توسط Morningstar. این دو دوره برای نشان دادن چگونگی عملکرد کلاسهای دارایی دفاعی هنگامی که سهام ایالات متحده بیش از 20 ٪ سالانه در 20 سال گذشته (2016-2016) کاهش می یابد ، انتخاب شدند. شاخص های نماینده هر کلاس دارایی عبارتند از: شاخص S& P 500® TR (سهام ایالات متحده) ، لایحه خزانه داری Citi 3 ماهه (CASH) ، بلومبرگ بارکلی ایالات متحده 3-7 سال TR TR (خزانه داری) ، S& P GSCI Precious Metal Tr Index (فلزات گرانبها)، بلومبرگ بارکلیز فهرست جهانی اوراق بهادار سابق ایالات متحده (اوراق بین المللی). بازده فرض سرمایه گذاری مجدد سود سهام و علاقه است. هزینه ها و هزینه ها بازده را کاهش می دهد. سرمایه گذاری بین المللی ممکن است به دلیل نوسانات ارزی ، وقایع سیاسی و اقتصادی پیش بینی نشده و ساختارهای قانونی و نظارتی در کشورهای خارجی ، ریسک بیشتری نسبت به سرمایه گذاری های ایالات متحده داشته باشد. چنین شرایطی به طور بالقوه می تواند منجر به از بین رفتن اصلی شود. عملکرد گذشته هیچ نشانه ای از نتایج آینده نیست.

Grayscale boat

6. به طور مرتب نمونه کارها خود را مجدداً تعادل دهید.

  • در مورد تحمل خود نسبت به خطر نظم و انضباط داشته باشید.
  • با سرمایه گذاری های خود درگیر شوید.
  • درک کنید که کلاس های دارایی متفاوت رفتار می کنند.

تعادل منظم به شما کمک می کند تا نمونه کارها را با تحمل ریسک خود هماهنگ نگه دارید.

یک نمونه کارها با تخصیص 50/50 به سهام و اوراق قرضه آغاز شد و هرگز مجدداً تعادل یافت. در طی 10 سال آینده ، این نمونه کارها به تخصیصی که 71 ٪ سهام و تنها 29 ٪ اوراق قرضه بود-در هنگام برخورد با تصادف COVID-19 در اوایل سال 2020 ، در موقعیت ضررهای بزرگتر قرار گرفت. واد

If left unattended, a portfolio can

منبع: مرکز تحقیقات مالی شواب با داده های Morningstar. نمونه کارها فرضی در بالا از 50 ٪ سهام و 50 ٪ اوراق قرضه در تاریخ 12/31/2009 تشکیل شده و از طریق 12/31/2019 مجدداً تعادل نمی یابد. تخصیص کلاس دارایی از میانگین وزنی کل بازده ماهانه شاخص ها به نمایندگی از هر کلاس دارایی حاصل می شود. شاخص های نماینده کلاس های دارایی عبارتند از شاخص S& P 500 (سهام) و شاخص اوراق قرضه کل ایالات متحده بلومبرگ بارکلی (اوراق قرضه). بازده فرض سرمایه گذاری مجدد سود سهام و علاقه است. شاخص ها بدون کنترل هستند ، هزینه ها و هزینه ها را متحمل نمی شوند و به طور مستقیم نمی توان در آن سرمایه گذاری کرد. تعادل مجدد ممکن است باعث شود سرمایه گذاران هزینه های معامله را متحمل شوند و در هنگام تعادل در یک حساب غیر بازنشستگی ، ممکن است رویدادهای مشمول مالیات ایجاد شود که ممکن است بدهی مالیاتی شما را افزایش دهد. تعادل مجدد یک نمونه کارها نمی تواند سود یا محافظت در برابر ضرر در هر محیط بازار را تضمین کند.

Grayscale mountains

7. سر و صدا را نادیده بگیرید.

  • مطبوعات برای فروش تبلیغات سر و صدایی ایجاد می کند.
  • بازارها در نوسان هستند.
  • روی برنامه خود متمرکز باشید.

پیشرفت به سمت هدف شما مهمتر از عملکرد کوتاه مدت است.

بیش از 20 سال ، بازارها بالا و پایین رفتند-اما یک سرمایه گذار بلند مدت که به برنامه خود چسبیده بود ، پاداش می گرفت.

Progress toward your goal is more important than short term performance.

منبع: مرکز تحقیقات مالی شواب با داده های مورنینگ استار. نمودار رشد 100000 دلاری سرمایه گذاری شده در مدل تخصیص متوسط شواب را نشان می دهد. طرح تخصیص دارایی میانگین موزون عملکرد شاخص هایی است که برای نشان دادن هر طبقه دارایی در طرح ها استفاده می شود و سالانه مجدداً متعادل می شود. بازده شامل سرمایه گذاری مجدد سود سهام و بهره است. شاخص‌هایی که هر طبقه دارایی را نشان می‌دهند عبارتند از S& P 500 Index (سهام با سرمایه کلان)، شاخص Russell 2000 (سهام با سرمایه کوچک)، MSCI EAFE Net of Taxes (سهام بین‌المللی)، Bloomberg Barclays U. S. Agregate Index (اوراق قرضه) و FTSE U. S.-شاخص اسناد خزانه داری ماهانه (سرمایه گذاری های نقدی). تخصیص متوسط 35 درصد سهام با سرمایه بزرگ، 10 درصد سهام با سرمایه کوچک، 15 درصد سهام بین المللی، 35 درصد اوراق قرضه و 5 درصد سرمایه گذاری نقدی است. عملکرد گذشته هیچ نشانه ای از نتایج آینده نیست. شاخص‌ها مدیریت نمی‌شوند، کارمزد و هزینه‌ای را متحمل نمی‌شوند و نمی‌توان آنها را مستقیماً در آن سرمایه‌گذاری کرد. این نمودار یک سرمایه گذاری فرضی را نشان می دهد و فقط برای اهداف توضیحی است.

سرمایه گذاری در بازارهای ایالات متحده را از امروز شروع کنید.

سوالات بیشتری دارید؟ما برای کمک اینجا هستیم.

خارج از ایالات متحده 7870-415-667 +1

ساعت خدمات مشتریان 5:30 بعد از ظهریکشنبه تا ساعت 1:00 بامداد شنبه (US EST)

ارسال برنامه ها، سپرده ها و سایر مواد به:

Charles Schwab & Co., Inc. توجه: عملیات بین المللی 1945 Northwestern Drive El Paso, TX 79912-1108, USA

1. گزینه ها دارای ریسک بالایی هستند و برای همه سرمایه گذاران مناسب نیستند. برای معامله گزینه ها از طریق شواب باید شرایط خاصی رعایت شود. لطفاً قبل از در نظر گرفتن هرگونه معامله اختیار معامله، سند افشای اختیارات با عنوان ویژگی ها و خطرات گزینه های استاندارد شده را مطالعه کنید. سرمایه گذاری شامل ریسک هایی از جمله از دست دادن اصل سرمایه است. استراتژی‌های پوشش‌دهی و حفاظتی عموماً شامل هزینه‌های اضافی هستند و سود یا تضمینی در برابر ضرر ندارند.

اطلاعات ارائه شده در اینجا فقط برای مقاصد اطلاعاتی عمومی است و نباید به عنوان توصیه شخصی یا مشاوره سرمایه گذاری شخصی در نظر گرفته شود. استراتژی های سرمایه گذاری ذکر شده در اینجا ممکن است برای همه مناسب نباشد. هر سرمایه‌گذار باید قبل از تصمیم‌گیری برای سرمایه‌گذاری، استراتژی سرمایه‌گذاری را برای موقعیت خاص خود بررسی کند.

تمام عبارات عقاید بدون توجه به واکنش به تغییر شرایط بازار ، بدون اطلاع قبلی تغییر می کنند. داده های موجود در اینجا از ارائه دهندگان شخص ثالث از آنچه در نظر گرفته می شود منابع معتبر به دست می آید. با این حال ، دقت ، کامل بودن یا قابلیت اطمینان آن نمی تواند تضمین شود.

نمونه های ارائه شده فقط برای اهداف مصور است و در نظر گرفته نشده است که منعکس کننده نتایج باشد که می توانید انتظار داشته باشید.

این اطلاعات در نظر گرفته نشده است که جایگزینی برای مشاوره خاص برای مالیات ، حقوقی یا برنامه ریزی سرمایه گذاری شخصی باشد. در صورت لزوم یا مناسب مشاوره خاص ، لطفاً با یک مشاور مالیاتی واجد شرایط ، CPA ، برنامه ریز مالی یا مدیر سرمایه گذاری مشورت کنید.

اوراق بهادار درآمد ثابت در دوره های افزایش نرخ بهره منوط به افزایش ضرر اصلی است. سرمایه گذاری های با درآمد ثابت منوط به خطرات مختلف دیگر از جمله تغییر در کیفیت اعتبار ، ارزیابی بازار ، نقدینگی ، پیش پرداخت ، بازخرید اولیه ، رویدادهای شرکت ها ، پیامدهای مالیاتی و سایر عوامل است.

استراتژی های تنوع ، سود را تضمین نمی کنند و در برابر ضرر در کاهش بازارها محافظت نمی کنند.

سرمایه گذاری های بین المللی شامل خطرات اضافی است که شامل تفاوت در استانداردهای حسابداری مالی ، نوسانات ارزی ، ریسک ژئوپلیتیکی ، مالیات و مقررات خارجی و پتانسیل بازارهای غیرقانونی است. سرمایه گذاری در بازارهای نوظهور ممکن است این خطرات را برجسته کند.

اوراق بهادار با بازده بالا و اوراق بهادار با رتبه پایین منوط به ریسک اعتباری بیشتر ، خطر پیش فرض و ریسک نقدینگی است.

اوراق بهادار محافظت شده از تورم خزانه داری (نکات) اوراق بهادار مرتبط با تورم است که توسط دولت ایالات متحده صادر شده است که ارزش اصلی آنها به صورت دوره ای مطابق با افزایش و کاهش نرخ تورم تنظیم می شود. بنابراین ، مبلغ سود قابل پرداخت نیز تحت تأثیر تغییرات در نرخ تورم است زیرا براساس ارزش اصلی اوراق قرضه است. ممکن است نوسان یا پایین باشد. بازپرداخت در سررسید توسط دولت ایالات متحده تضمین شده است و ممکن است برای تورم تعدیل شود تا بیشتر از مبلغ چهره اصلی در صدور یا مبلغ چهره به علاوه تعدیل تورم باشد.

خطرات REIT مشابه موارد مرتبط با مالکیت مستقیم املاک و مستغلات ، مانند تغییر در ارزش املاک و مستغلات و مالیات بر دارایی ، نرخ بهره ، جریان نقدی دارایی های اساسی املاک و مستغلات ، عرضه و تقاضا و مهارت مدیریت و ارزش اعتبار ازصادرکننده

محصولات مرتبط با کالاها ممکن است بسیار بی ثبات ، غیرقانونی باشند و می توانند به طور قابل توجهی تحت تأثیر قیمت کالاها ، رویدادهای جهانی ، کنترل واردات ، رقابت در سراسر جهان ، مقررات دولت و شرایط اقتصادی قرار بگیرند ، صرف نظر از مدت زمان سهام. سرمایه گذاری در محصولات مربوط به کالاها ممکن است این صندوق را به میزان قابل توجهی بیشتر از سرمایه گذاری در اوراق بهادار سنتی تحت تأثیر قرار دهد و خطرات قابل توجهی را شامل شود ، از جمله خطر از دست دادن بخش قابل توجهی از ارزش اصلی آنها.

شاخص ها بدون کنترل هستند ، هزینه های مدیریتی ، هزینه یا هزینه را متحمل نمی شوند و نمی توان مستقیماً در آن سرمایه گذاری کرد.

تعاریف شاخص

شاخص S& P 500 یک شاخص با وزن سرمایه در بازار است که شامل 500 سهام گسترده معامله شده برای اندازه بازار ، نقدینگی و نمایندگی گروه صنعت است.

شاخص Russell 2000 عملکرد بخش کلاه کوچک جهان سهام ایالات متحده را اندازه گیری می کند. شاخص Russell 2000 زیر مجموعه ای از شاخص Russell 3000 است که تقریباً 10 ٪ از کل سرمایه بازار آن شاخص را نشان می دهد. این شامل 2،000 از کوچکترین اوراق بهادار بر اساس ترکیبی از کلاه بازار آنها و عضویت در فهرست فعلی است.

شاخص MSCI EAFE ® (اروپا ، استرالیا ، خاور دور) یک شاخص سرمایه گذاری در بازار تنظیم رایگان است که برای اندازه گیری عملکرد بازار سهام بازارهای توسعه یافته ، به استثنای ایالات متحده و کانادا طراحی شده است. این شامل 22 شاخص توسعه یافته در کشور است: استرالیا ، اتریش ، بلژیک ، دانمارک ، فنلاند ، فرانسه ، آلمان ، یونان ، هنگ کنگ ، ایرلند ، اسرائیل ، ایتالیا ، ژاپن ، هلند ، نیوزیلند ، نروژ ، پرتغال ، سنگاپور ، اسپانیا ، اسپانیا ،سوئد ، سوئیس و انگلستان.

بلومبرگ بارکلیز شاخص اوراق بهادار ایالات متحده آمریکا یک شاخص با وزن با ارزش بازار از مسائل بدهی با نرخ ثابت با درجه سرمایه گذاری ، از جمله اوراق بهادار دولتی ، شرکت ها ، دارایی های تحت حمایت دارایی و تحت حمایت وام با سررسید یک سال یا بیشتر است.

شاخص قبض خزانه 3 ماهه سیتی گروپ ، ماهانه معادل بازده کل میانگین عملکرد را که به بازار مشخص نشده اند ، اندازه گیری می کند. شاخص لایحه 3 ماهه خزانه داری شامل سه شماره لایحه خزانه داری سه ماهه است.

شاخص TSM بزرگ Dow Jones ایالات متحده ، زیر مجموعه ای از شاخص بازار سهام Dow Jones ایالات متحده است که تمام اوراق بهادار سهام ایالات متحده را با قیمت های به راحتی در دسترس اندازه می گیرد. این بزرگترین 750 سهام را نشان می دهد و درپوش بازار تنظیم شده با شناور است.

Dow Jones U. S Small Cap TSM Index زیرمجموعه ای از شاخص کل بازار سهام داو جونز ایالات متحده است که تمامی اوراق بهادار ایالات متحده را با قیمت های قابل دسترس اندازه گیری می کند. این شاخص نشان دهنده سهام هایی است که با ارزش بازار کامل در رتبه 751-2500 قرار دارند و دارای وزن ارزش بازار تعدیل شده شناور است.

FTSE توسعه یافته سابق ایالات متحدهاین شاخص شامل سهام بزرگ (85٪) و متوسط (15٪) است که بازارهای توسعه یافته (24 کشور) به استثنای ایالات متحده را پوشش می دهد.

شاخص نوظهور FTSE یک شاخص وزنی با ارزش بازار آزاد و شناور است که عملکرد حدود 850 شرکت بزرگ و با سرمایه متوسط را در 22 بازار نوظهور نشان می دهد.

Dow Jones U. S Select REIT Index قصد دارد عملکرد REITهای قابل معامله عمومی و اوراق بهادار مشابه REIT را اندازه گیری کند. این شاخص زیرمجموعه ای از شاخص اوراق بهادار املاک و مستغلات Dow Jones is Select Real Estate (RESI) است که نشان دهنده سهام تراست سرمایه گذاری املاک و مستغلات (REITs) و شرکت های عامل املاک و مستغلات (REOCs) معامله شده در ایالات متحده است.

شاخص کالای بلومبرگ به گونه ای طراحی شده است که معیاری بسیار نقدپذیر و متنوع برای سرمایه گذاری در کالاها باشد.

منبع: Bloomberg Index Services Limited. BLOOMBERG ® یک علامت تجاری و خدمات خدمات Bloomberg Finance L. P. و شرکت های وابسته به آن (مجموعاً "Bloomberg") است. BARCLAYS® یک علامت تجاری و علامت خدماتی Barclays Bank Plc (مجموعاً با شرکت‌های وابسته به آن، "Barclays") است که تحت مجوز استفاده می‌شود. Bloomberg یا مجوز دهندگان بلومبرگ، از جمله Barclays، مالک تمام حقوق مالکیت در شاخص‌های Bloomberg Barclays هستند. نه بلومبرگ و نه Barclays تایید نمی‌کنند. یا این مطالب را تأیید می کند، یا صحت یا کامل بودن هر گونه اطلاعات در اینجا را تضمین می کند، یا هرگونه ضمانت، صریح یا ضمنی را در مورد نتایجی که باید از آن به دست می آید، ارائه می دهد و، تا حداکثر میزان مجاز توسط قانون، هیچ مسئولیت یا مسئولیتی نخواهد داشت. برای آسیب یا خسارات ناشی از آن.

Bloomberg Barclays U. S. Treasury Inflation Securities Index شاخص اوراق بهادار محافظت شده با تورم خزانه داری ایالات متحده یک شاخص وزنی با ارزش بازار است که اوراق بهادار محافظت شده از تورم صادر شده توسط وزارت خزانه داری ایالات متحده را دنبال می کند. برای جلوگیری از فرسایش قدرت خرید، TIPS به شاخص قیمت مصرف کننده غیرفصلی تنظیم شده برای همه مصرف کنندگان شهری یا CPI-U (CPI) نمایه می شود.

شاخص اوراق قرضه دولتی جهانی سیتی گروپ (WGBI) عملکرد اوراق قرضه دولتی با نرخ ثابت، ارز محلی و درجه سرمایه گذاری را اندازه گیری می کند. WGBI یک معیار پرکاربرد است که در حال حاضر شامل بدهی های دولتی از بیش از 20 کشور، به ارزهای مختلف است و بیش از 25 سال سابقه در دسترس دارد.

بلومبرگ بارکلیز در ایالات متحده با بازده بسیار نقدینگی شامل شاخص بسیار نقدینگی است که به طور عمومی صادر می شود ، و اوراق قرضه شرکت های غیرقانونی ، با نرخ ثابت ، با نرخ ثابت و مشمول مالیات که حداقل یک سال بلوغ باقی مانده و 600 میلیون دلار یا بیشتر ارزش چهره برجسته دارند.

Bloomberg Barclays ایالات متحده خزانه داری 3-7 ساله TR INDEX عملکرد تعهدات عمومی خزانه داری ایالات متحده را که بلوغ باقیمانده بین سه تا هفت سال است ، اندازه گیری می کند.

شاخص S& P GSCI Precious Metal TR یک معیار قابل اعتماد و در دسترس عمومی برای عملکرد سرمایه گذاری در بازار فلزات گرانبها در اختیار سرمایه گذاران قرار می دهد.

Bloomberg Barclays کل جهانی سابق U. S. شاخص Bond TR به گونه ای طراحی شده است که یک معیار گسترده از بازارهای درآمد ثابت جهانی سرمایه گذاری در خارج از ایالات متحده باشد.

همه محصولات ، خدمات یا سرمایه گذاری ها در همه کشورها موجود نیست. هیچ چیز در این وب سایت برای ساکنان یک کشور خاص در نظر گرفته نشده است ، و همچنین این اطلاعات پیشنهادی برای فروش یا درخواست پیشنهاد برای خرید اوراق بهادار ، محصولات یا خدمات ، توسط هر شخص یا نهاد در هر حوزه قضایی یا کشوری که چنین توزیع یا این توزیع یا توزیعاستفاده خلاف قانون یا مقررات است.

سرمایه گذاری در اوراق بهادار ایالات متحده بدون خطر نیست. بازده سرمایه گذاری در نوسان خواهد بود و در معرض نوسانات بازار قرار می گیرد ، به طوری که سهام یک سرمایه گذار ، هنگام بازخرید یا فروخته شده ، ممکن است بیش از هزینه اصلی آنها ارزش داشته باشد.

شرکت چارلز شواب طیف کاملی از خدمات کارگزاری ، بانکی و مشاوره مالی را از طریق شرکتهای تابعه خود ارائه می دهد. شرکت تابعه کارگزار آن ، چارلز شواب و شرکت ، شرکت ("شواب") (عضو SIPC) ، توسط کمیسیون اوراق بهادار و بورس ("SEC") در ایالات متحده ثبت شده است و خدمات و محصولات سرمایه گذاری را ارائه می دهد ،از جمله حساب های کارگزاری شواب ، که توسط قانون ایالتی ایالات متحده اداره می شود. شواب در هیچ حوزه قضایی دیگر ثبت نشده است. نه شواب و نه محصولات و خدماتی که ارائه می دهند ممکن است در صلاحیت شما ثبت شوند. شرکت تابعه بانکی آن ، چارلز شواب بانک ، SSB (عضو FDIC و وام دهنده مساوی مسکن) ، خدمات و محصولات واریز و وام را ارائه می دهد. دسترسی به خدمات الکترونیکی ممکن است در دوره های تقاضای اوج ، نوسانات بازار ، ارتقاء سیستم ها ، نگهداری یا به دلایل دیگر محدود یا در دسترس نباشد.

© 2022 Charles Schwab & Co. ، Inc. کلیه حقوق محفوظ است. عضو SIPCدسترسی غیرمجاز ممنوع است. استفاده مورد بررسی قرار خواهد گرفت.

برچسب ها

ثبت دیدگاه

مجموع دیدگاهها : 0در انتظار بررسی : 0انتشار یافته : ۰
قوانین ارسال دیدگاه
  • دیدگاه های ارسال شده توسط شما، پس از تایید توسط تیم مدیریت در وب منتشر خواهد شد.
  • پیام هایی که حاوی تهمت یا افترا باشد منتشر نخواهد شد.
  • پیام هایی که به غیر از زبان فارسی یا غیر مرتبط باشد منتشر نخواهد شد.