مزایای نگهداری سهام برای بلند مدت

دیوید دایرکینگ بیش از 20 سال تجربه در صنعت خدمات سرمایه گذاری دارد. او یک نویسنده کمک برای نیم دوجین وب سایت های سرمایه گذاری است.

ژولیوس مانسا یک مشاور مدیر مالی است, امور مالی و استاد حسابداری, سرمایه گذار, و وزارت امور خارجه ایالات متحده جایزه تحقیقات فولبرایت در زمینه فناوری مالی. وی دانشجویان بازرگانی را در موضوعات حسابداری و امور مالی شرکت تربیت می کند. در خارج از دانشگاه, ژولیوس مشاور مدیر مالی و شریک کسب و کار مالی برای شرکت هایی که نیاز استراتژیک و در سطح ارشد خدمات مشاوره ای است که کمک به رشد شرکت خود و تبدیل شدن به سود بیشتر است.

یک استراتژی سرمایه گذاری بلند مدت مستلزم سرمایه گذاری بیش از یک سال کامل است. این استراتژی شامل دارایی های برگزاری مانند اوراق قرضه, سهام, وجوه بورس معامله (صندوق های سرمایه گذاری), صندوق های متقابل, و بیشتر. افرادی که رویکرد بلندمدت را در پیش می گیرند نیاز به نظم و صبر دارند زیرا سرمایه گذاران باید بتوانند مقدار مشخصی از ریسک را بپذیرند در حالی که منتظر پاداش های بالاتر در جاده هستند.

سرمایه گذاری در سهام و نگهداری سهام یکی از بهترین راه ها برای رشد ثروت در بلند مدت است. به عنوان مثال اس اند پی 500 از سال 1975 تا 2022 تنها در 11 سال از 47 سال زیان سالانه را تجربه کرد و این نشان می دهد که بازار سهام بسیار بیشتر از این بازده تولید می کند.

نکات کلیدی

• سرمایه گذاری بلند مدت تقریبا همیشه بهتر از بازار زمانی که سرمایه گذاران سعی کنید و زمان دارایی های خود را.
• تجارت عاطفی تمایل به بازده سرمایه گذار مانع.
• اس اند پی 500 در بیشتر بازه های زمانی 20 ساله بازده مثبتی را برای سرمایه گذاران ارسال کرد.
• خروج از بازار موقت بازار نشانه ای از یک سرمایه گذار خوب است.
• سرمایه گذاری بلند مدت هزینه ها را کاهش می دهد و به شما امکان می دهد هر سودی را که از سود سهام دریافت می کنید ترکیب کنید.

بازده طولانی مدت بهتر

اصطلاح کلاس دارایی به دسته خاصی از سرمایه گذاری ها اشاره دارد. این داراییها دارای ویژگیها و ویژگیهای مشابهی مانند داراییهای درامد ثابت (اوراق قرضه) یا سهام هستند که معمولا سهام نامیده میشوند. کلاس دارایی که برای شما بهتر است بستگی به عوامل متعددی, از جمله سن خود را, مشخصات خطر و تحمل, اهداف سرمایه گذاری, و میزان سرمایه شما. اما کدام کلاس دارایی برای سرمایه گذاران بلند مدت بهتر است?

اگر ما در چند دهه از بازده کلاس دارایی نگاه پیدا کنیم که سهام به طور کلی تقریبا تمام طبقات دارایی های دیگر بهتر است. اس اند پی 500 بین سالهای 1928 تا 2021 به طور متوسط 11.82 درصد در سال بازگشت. این به طور مطلوب با بازده 3.33 درصدی اسکناس های سه ماهه خزانه داری و بازده 5.11 درصدی اسکناس های خزانه داری 10 ساله مقایسه می شود.

بازارهای نوظهور دارای بالاترین پتانسیل بازده در بازارهای سهام هستند اما بالاترین درجه ریسک را نیز دارند. این کلاس از لحاظ تاریخی میانگین بازده سالانه بالایی داشت اما نوسانات کوتاه مدت بر عملکرد این افراد تاثیر گذاشته است. به عنوان مثال بازده سالانه 10 سالانه شاخص بازارهای نوظهور شاخص مدیران خرید و فروش تا 29 اپریل 2022 2.89 درصد بوده است.

کلاه های کوچک و بزرگ نیز بازده بالاتر از حد متوسط را تحویل داده اند. برای مثال, 10 سال بازگشت برای راسل 2000 شاخص, که اقدامات عملکرد 2,000 شرکت های کوچک, بود 10.15%. شاخص راسل 1000 به طور متوسط 13.57 درصد در 10 سال گذشته از 3 مه 2022 بازده داشت.

طبقات سهام پرخطرتر از نظر تاریخی بازده بالاتری نسبت به همتایان محافظه کارتر خود داشته اند.

سوار کردن بالا و پایین

سهام به عنوان سرمایه گذاری بلند مدت در نظر گرفته می شود. این تا حدی به این دلیل است که ارزش سهام در مدت زمان کوتاه تری 10 تا 20 درصد یا بیشتر کاهش نمی یابد. سرمایه گذاران این فرصت را دارند که برخی از این بالا و پایین ها را در طی یک دوره چندین ساله یا حتی دهه ها از بین ببرند تا بازده بلند مدت بهتری داشته باشند.

با نگاهی به بازده بازار سهام از دهه 1920 افراد به ندرت پول سرمایه گذاری در اس اند پی 500 را برای یک دوره زمانی 20 ساله از دست داده اند. حتی با در نظر گرفتن عقب نشینی هایی مانند رکود بزرگ, دوشنبه سیاه, حباب فناوری, و بحران مالی, سرمایه گذاران اگر در اس اند پی 500 سرمایه گذاری می کردند و 20 سال بدون وقفه نگه می داشتند دستاوردهایی را تجربه می کردند.

در حالی که نتایج گذشته هیچ تضمینی برای بازده بعدی نیست, این نشان می دهد که سرمایه گذاری بلند مدت در سهام به طور کلی نتایج مثبتی را به همراه دارد, اگر زمان کافی داده شود.

سرمایه گذاران تایمر بازار ضعیف هستند

بیایید بپذیریم که ما به همان اندازه که ادعا می کنیم خونسرد و منطقی نیستیم. در واقع یکی از معایب ذاتی در رفتار سرمایه گذار تمایل به عاطفی است. بسیاری از افراد ادعا می کنند که سرمایه گذاران بلند مدت هستند تا زمانی که بازار سهام شروع به سقوط کند و این زمانی است که تمایل دارند پول خود را برای جلوگیری از ضررهای اضافی برداشت کنند.

بسیاری از سرمایه گذاران موفق به باقی می ماند سرمایه گذاری در سهام زمانی که دوباره بجای اول برگشتن رخ می دهد. در واقع تنها زمانی به عقب برمی گردند که بیشتر دستاوردها قبلا حاصل شده باشد. این نوع از خرید بالا, فروش رفتار کم تمایل به فلج بازده سرمایه گذار.

با توجه به تجزیه و تحلیل کمی دالبر از مطالعه رفتار سرمایه گذار, بازدید کنندگان&پ 500 به طور متوسط بازده سالانه بیش از حال 6% در طول دوره 20 ساله پایان دادن به دسامبر. 31, 2019. در طول همان چارچوب زمانی متوسط سرمایه گذار تجربه متوسط سالانه بازگشت حدود 2.5%.

چند دلیل وجود دارد که چرا این اتفاق می افتد. در اینجا فقط چند مورد وجود دارد:

• سرمایه گذاران ترس از پشیمانی دارند. مردم اغلب موفق به اعتماد به قضاوت خود و به دنبال اعتیاد به مواد مخدره به جای, به ویژه هنگامی که بازار رها. مردم تمایل دارند در دام بیفتند که از نگه داشتن سهام پشیمان می شوند و پول بیشتری را از دست می دهند زیرا ارزش خود را کاهش می دهند بنابراین در نهایت برای کاهش این ترس می فروشند.
• احساس بدبینی زمانی که همه چیز تغییر می کند. خوش بینی غالب در طول تظاهرات بازار اما مخالف درست است که همه چیز به نوبه خود ترش. بازار ممکن است به دلیل شوک های غافلگیر کننده کوتاه مدت مانند شوک های مربوط به اقتصاد دچار نوسانات شود. اما مهم است که به یاد داشته باشید که این ناراحتی ها اغلب کوتاه مدت هستند و به احتمال زیاد همه چیز تغییر خواهد کرد.

سرمایه گذاران که توجه بیش از حد به بازار سهام تمایل به نقص شانس موفقیت خود را با تلاش برای زمان بازار بیش از حد اغلب. یک استراتژی ساده خرید و نگهداری طولانی مدت نتایج به مراتب بهتری به همراه خواهد داشت.

نرخ مالیات بر سود سرمایه کمتر

سود حاصل از فروش هر دارایی سرمایه ای به سود سرمایه ختم می شود. این شامل هر گونه دارایی های شخصی, مانند مبلمان, و یا سرمایه گذاری مانند سهام, اوراق قرضه, و املاک و مستغلات.

یک سرمایه گذار که اوراق بهادار را در یک سال تقویمی از خرید خود می فروشد هرگونه سود مشمول مالیات عادی می شود. از این موارد به عنوان سود سرمایه کوتاه مدت یاد می شود. با توجه به درامد ناخالص تعدیل شده فرد, این نرخ مالیات می تواند به عنوان بالا به عنوان 37%.

هر اوراق بهاداری که پس از بیش از یک سال نگهداری فروخته شود منجر به سود سرمایه بلند مدت می شود. دستاوردهای در حداکثر نرخ فقط مشمول مالیات 20%. سرمایه گذاران در براکت های مالیاتی پایین تر حتی ممکن است واجد شرایط 0% بلند مدت نرخ مالیات بر سود سرمایه.

هزینه کمتر

یکی از مزایای اصلی رویکرد سرمایه گذاری بلند مدت پول است. نگه داشتن سهام خود را در نمونه کارها خود را طولانی تر است مقرون به صرفه تر از منظم خرید و فروش به دلیل دیگر شما سرمایه گذاری خود را نگه دارید, هزینه های کمتر شما مجبور به پرداخت. اما چقدر این همه هزینه?

همانطور که در بخش گذشته مورد بحث, شما در مالیات را نجات دهد. هرگونه سود حاصل از فروش سهام باید به سرویس عواید داخلی گزارش شود. که منجر به افزایش بدهی مالیاتی خود را, که به معنی پول بیشتری از جیب شما. به یاد داشته باشید, سود سرمایه کوتاه مدت می تواند به شما هزینه بیش از اگر شما نگه دارید سهام خود را برای یک دوره طولانی تر از زمان.

سپس هزینه های معامله یا معامله وجود دارد. چقدر به شما پرداخت بستگی به نوع حساب شما و شرکت سرمایه گذاری است که دسته نمونه کارها خود را. برای مثال, شما ممکن است به اتهام یک کمیسیون و یا نشانه گذاری, جایی که سابق کسر شده است زمانی که شما خرید و فروش از طریق یک کارگزار در حالی که نشانه شارژ زمانی که فروش از طریق موجودی خود را به کارگردانی. هر زمان که شما تجارت سهام این هزینه ها به حساب شما متهم هستند. این به این معنی تعادل نمونه کارها خود را با هر فروش شما را رها خواهد شد.

شرکت ها غالبا هزینه های جاری مانند هزینه های نگهداری حساب را دریافت می کنند که می تواند در مانده حساب شما نیز فرورفتگی ایجاد کند. بنابراین اگر شما یک معامله گر به طور منظم است که یک هدف کوتاه مدت هستید, هزینه های خود را اضافه کنید تا حتی بیشتر زمانی که شما در هزینه های معامله عامل.

ترکیب با سهام سود سهام

سود سهام سود شرکتی است که توسط شرکت هایی با سابقه موفقیت توزیع می شود. اینها معمولا بلو چیپس یا سهام دفاعی هستند. سهام دفاعی شرکت هایی هستند که بدون در نظر گرفتن نحوه عملکرد اقتصاد یا کاهش بازار سهام به خوبی عمل می کنند.

این شرکت ها پرداخت سود سهام به طور منظم—معمولا هر سه ماه—به سهامداران واجد شرایط, که بدان معنی است که شما برای به اشتراک گذاشتن در موفقیت خود را. در حالی که ممکن است وسوسه انگیز باشد که پول نقد را پرداخت کنید دلیل بسیار خوبی وجود دارد که چرا باید سود سهام را به شرکت هایی که در واقع پرداخت می کنند سرمایه گذاری کنید.

اگر شما صاحب هر گونه اوراق قرضه و یا صندوق های متقابل, شما در مورد چگونه بهره مرکب سرمایه گذاری خود را تحت تاثیر قرار می دانم. سود مرکب هر سودی است که بر موجودی اصلی سبد سهام شما و هر سود قبلی که کسب کرده اید محاسبه می شود. این بدان معناست که هرگونه سود (یا سود سهام) که سبد سهام شما با گذشت زمان ترکیبات را جمع می کند و در نتیجه در طولانی مدت میزان حساب شما را افزایش می دهد.

بهترین انواع سهام برای نگهداری طولانی مدت

چند چیز به نظر زمانی که شما می خواهید برای خرید سهام وجود دارد. سن خود را در نظر بگیرید, تحمل ریسک, و اهداف سرمایه گذاری, در میان چیز های دیگر. داشتن یک دسته در همه از این می تواند کمک به شما کشف کردن نوع نمونه کارها سهام شما می توانید به منظور دیدار با اهداف خود ایجاد کنید. اینجا این است که راهنمای کلی شما می توانید به عنوان نقطه شروع است که شما می توانید خیاط به وضعیت خود را دنبال کنید:

• وجوه شاخص را انتخاب کنید. اینها صندوقهایی هستند که شاخصهای خاصی مانند اس اند پی 500 یا راسل 1000 را ردیابی میکنند و دقیقا مانند سهام تجارت میکنند. اما بر خلاف سهام, این وجوه با هزینه پایین تر و شما نمی خواهد که به انتخاب و انتخاب شرکت های خاص که به سرمایه گذاری. صندوق های شاخص به شما بازده مشابهی با شاخص هایی که ردیابی می کنند می دهند.
• سهام پرداخت سود سهام را در نظر بگیرید. این نوع از سهام می تواند کمک به اضافه کردن ارزش به نمونه کارها خود را, به ویژه هنگامی که سود سهام سرمایه گذاری مجدد.
• شرکت هایی با رشد بالا می توانند نمونه کارها شما را تقویت کنند. سهام رشد معمولا با شرکتهایی مرتبط هستند که قادرند با سرعتی سریعتر از سایرین سود قابل توجهی بالا تولید کنند. همچنین برای تهیه گزارش های سود قوی مجهز هستند. یادت باشه, گرچه, که این درجه از رشد همراه با یک سطح بالاتر از خطر, بنابراین شما باید به یک کمی زرنگ و دانا تر از سرمایه گذاران تازه کار اگر شما می خواهید برای رفتن به این مسیر.

مثل همیشه, این ایده خوبی است به مشورت با یک حرفه ای مالی, به خصوص اگر شما تازه به جهان سرمایه گذاری.

مزایای مالیاتی برگزاری سهام بلند مدت چیست?

سازمان امور مالیاتی سود سرمایه را بر اساس دارایی های کوتاه مدت و بلند مدت مالیات می دهد. سود سرمایه کوتاه مدت از دارایی های فروخته شده در یک سال مالکیت مشمول مالیات می شود در حالی که سودهای بلند مدت از فروش دارایی هایی که بیش از 12 ماه نگهداری می شوند مالیات می گیرند.

سود سرمایه کوتاه مدت به عنوان عواید عادی در نظر گرفته می شود که به این معنی است که شما می توانید بر اساس براکت مالیاتی خود تا 37 درصد مالیات دریافت کنید. منافع بلند مدت, اما, تنها به یک مالیات از موضوع 0%, 15%, یا 20%. نرخ بستگی به سود ناخالص تعدیل شده و وضعیت تشکیل پرونده شما دارد.

چه مدت شما را مجبور به نگه داشتن سهام بلند مدت در نظر گرفته شود?

همانطور که با هر دارایی, شما باید سهام برای حداقل نگه 12 ماه به منظور به عنوان یک سرمایه گذاری بلند مدت در نظر گرفته شود. هر چیزی تحت این برگزاری کوتاه مدت تلقی می شود.

شما می توانید فروش سهام حق پس از خرید?

چه مدت می توانید صبر کنید تا سهام را پس از خرید بفروشید به کارگزار بستگی دارد. برخی از شرکت های نیاز است که شما صبر کنید مقدار مشخصی از زمان (حداقل تا تاریخ حل و فصل) به فروش سهام خود را. دیگران اجازه می دهد تعداد معینی از معاملات همان روز در حساب شما. افرادی که بیش از تعداد اختصاص داده شده از معاملات در همان روز روز یا الگوی معامله گران در نظر گرفته و به طور کلی مورد نیاز برای حفظ تعادل حداقل در حساب های خود را.

خط پایین

افرادی که در سهام سرمایه گذاری می کنند می توانند از بسیاری از استراتژی های معاملاتی مختلف بهره مند شوند. سرمایه گذارانی که تجربه بیشتری دارند و مقدار بیشتری سرمایه در اختیار دارند ممکن است بتوانند با استفاده از تکنیک های معاملاتی کوتاه مدت بر امواج بازار سوار شوند و پول در بیاورند. اما این ممکن است برای کسانی که تازه کار خود را شروع کرده اند یا قادر به تحمل ریسک زیاد نیستند مفید نباشد. برگزاری سهام برای دراز مدت می تواند کمک به شما سوار بالا و پایین بازار, بهره مندی از نرخ مالیات پایین تر, و تمایل به کم هزینه تر.